ПОД/ФТ и KYC
Дата последнего обновления: 01.04.2026
1. Наши обязательства
ANGRA HK LIMITED (далее – Remitum) лицензирован как MSO в Гонконге по AMLO (Гл. 615), номер лицензии: № 16-10-01954, регулятор - C&ED. Remitum обязуется предотвращать отмывание денег, финансирование терроризма и иные финансовые преступления в соответствии с: AMLO и Руководством C&ED по ПОД/ФТ; рекомендациям FATF; применимым санкционным законодательством; требованиями НБ КР.
2. Надлежащая проверка клиентов (CDD)
CDD применяется при установлении деловых отношений; перед транзакцией; при подозрении в ПОД/ФТ; при сомнениях в достоверности ранее полученных данных.
Стандартная CDD включает: идентификацию и верификацию клиента, бенефициарного владельца и уполномоченного представителя; получение информации о целях деловых отношений.
Корпоративные клиенты предоставляют: свидетельство о регистрации, учредительные документы, реестр директоров, декларацию UBO с документами, лицензию (при наличии), доверенность.
3. Углубленная проверка (EDD)
EDD применяется к PEP и их associates, клиентам из стран высокого риска по FATF, сложным/крупным транзакциям, клиентам с негативным медиаупоминанием. Включает документы об источнике средств/состояния, усиленный мониторинг, одобрение руководства.
4. Санкционный комплаенс
Все клиенты и контрагенты проверяются по спискам: OFAC SDN, СБ ООН, ЕС, HM Treasury и иным применимым санкционным спискам при подключении и на постоянной основе.
5. Партнер по инфраструктуре - Кыргызстан
Ряд платежных услуг оказывается через ClickPay, Limited Liability Company, лицензированную Национальным Банком Кыргызской Республики по лицензии №3054031024, поддерживающую собственную программу ПОД/ФТ по законодательству Кыргызской Республики. Распределение ответственности регулируется договором об оказании услуг.
6. Сообщения о подозрительных транзакциях
При подозрении в ПОД/ФТ Remitum направляет STR в JFIU в соответствии с AMLO. Разглашение факта подачи STR не допускается.
7. Ведение документации и обучение
CDD-документация и записи о транзакциях хранятся не менее 6 лет (Прил. 2 к AMLO). Весь соответствующий персонал проходит ежегодное обучение по ПОД/ФТ.
8. Контакты
Комплаенс: welcome@angrapay.com